ANTI-WITWAS (AML) & BESTRIJDING VAN TERRORISMEFINANCIERING (CTF) BELEID

1. VERKLARING

Het Bedrijf zet zich in voor het handhaven van strikte normen in zijn aanpak van anti-witwaspraktijken (AML) en de bestrijding van terrorismefinanciering (CTF). Het Bedrijf houdt zich aan alle relevante wet- en regelgeving met betrekking tot AML en CTF en is toegewijd aan het ethisch, transparant en rechtmatig zakendoen, zoals uiteengezet in dit Anti-witwas- en Bestrijding van Terrorismefinanciering Beleid (hierna te noemen “het Beleid”).

2. REIKWIJDTE EN DOEL

Het hoofddoel van dit Beleid is het vaststellen van een alomvattend kader om te voorkomen dat het Bedrijf wordt gebruikt voor het faciliteren van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens. Het waarborgt tevens dat het Bedrijf voldoet aan zijn verplichtingen onder de toepasselijke AML/CTF-wetgeving, inclusief de regels vastgesteld door de autoriteiten in Kaya Urdal 133 Unit 2, Curaçao.

Dit Beleid dient te worden gelezen in samenhang met andere relevante interne procedures, waaronder onboarding-protocollen voor klanten, risicobeoordelingen en meldingsprocedures voor ongebruikelijke transacties. Niet-naleving kan leiden tot disciplinaire maatregelen en, waar van toepassing, strafrechtelijke of civielrechtelijke sancties.

3. JURIDISCH KADER

3.1 Wet- en regelgeving

Kansspelexploitanten die zijn geautoriseerd in Curaçao moeten voldoen aan onder meer:

• De Landsverordening op de Kansspelen (LOK, PB 2024, no. 157).
• Regelgeving voor de bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en proliferatie (januari 2025).
• De Landsverordening Identificatie bij Dienstverlening (LID).
• De Landsverordening Melding Ongebruikelijke Transacties (MOT).
• Het Wetboek van Strafrecht.

3.2 Witwassen

Witwassen is het proces van het verbergen van de illegale herkomst van geld door het via een complexe reeks transacties om te zetten in ‘schoon’ geld.

3.3 Terrorismefinanciering

Dit betreft het verstrekken van fondsen ter ondersteuning van terroristische activiteiten. In tegenstelling tot witwassen (waarbij de bron altijd illegaal is), kan bij terrorismefinanciering de bron van fondsen zowel legaal als illegaal zijn, maar is het gebruiksdoel altijd onrechtmatig.

3.4 Financiering van proliferatie (FP)

FP is het verstrekken van fondsen voor de vervaardiging, verwerving, export of het gebruik van nucleaire, chemische of biologische wapens.

3.5 Sancties

Sancties zijn beperkingen opgelegd door landen of instanties zoals de VN of de EU tegen specifieke landen, entiteiten of individuen. Maatregelen omvatten het bevriezen van activa, geldboetes en het intrekken van licenties.

4. AML & CTF KADER

4.1 Overzicht

Het Bedrijf bestrijdt witwassen als onderdeel van een bredere strategie tegen financiële criminaliteit. Hiervoor heeft het Bedrijf:

• Een Money Laundering Reporting Officer (MLRO) aangesteld.
• Procedures ingesteld om risico’s in het bedrijfsmodel en klantrelaties te identificeren en te beperken.

4.2 Customer Due Diligence (Klantonderzoek)

Als onderdeel van onze AML/CTF-verplichtingen kan de Speler worden verzocht documenten en informatie te verstrekken. Wij zullen de Speler in ieder geval verzoeken om documentatie wanneer de totale stortingen of uitbetalingen de drempel van €2000 bereiken.

Wanneer deze drempel wordt bereikt, zijn wij verplicht de stortings- en uitbetalingsfunctionaliteit op te schorten. De Speler krijgt dan 30 dagen de tijd om de benodigde documenten te verstrekken. Verzochte informatie kan omvatten:

• Volledige naam en geboortedatum.
• Woonadres en nationaliteit.
• Identiteitsnummer en bewijs van herkomst van middelen (Source of Funds).

Geaccepteerde documenten (niet verlopen):

• Paspoort, ID-kaart of rijbewijs.
• Bewijs van adres (niet ouder dan 3 maanden): energierekening, bankafschrift of officiële overheidsbrief.

Indien de Speler de gevraagde informatie niet binnen 30 kalenderdagen na het bereiken van de drempel verstrekt, zal het account worden gesloten.

5. MELDING VAN VERMOEDENS

Indien er vermoedens zijn van witwassen, terrorismefinanciering of enige inbreuk op dit Beleid, moet dit onmiddellijk worden gemeld aan de MLRO. Dit omvat ongebruikelijk klantgedrag of transacties die geen commerciële logica hebben.

6. CONTACTGEGEVENS MLRO

De MLRO bij het Bedrijf is Rudite Vege. E-mail: legal@lalabett.